Desarticulado en Catalunya un grupo criminal que robaba datos bancarios con los métodos 'phishing' y 'smishing'

Los Mossos d'Esquadra han desarticulado un grupo criminal especializado en estafar a personas por los métodos del smishing y el phishing, que les permitía obtener los datos de las tarjetas bancarias de las víctimas y así hacer compras fraudulentas. Los ladrones compraban en establecimientos comerciales, preferentemente tiendas de ropa o de dispositivos electrónicos, y también adquirían grandes cantidades de cupones del ONCE del tipo 'rasca' para obtener premios y de esta manera generar dinero en metálico. La policía catalana ha acreditado hasta 37 víctimas, entre hechos consumados y tentativas, en varios puntos del estado español. Uno de los afectados perdió unos 18.000 euros en seis días y los ladrones intentaron pedir un préstamo de 45.000 euros a su nombre.

La investigación policial empieza el año 2021 cuando los agentes detectan a un grupo de personas que se dedican a hacer compras en establecimientos comerciales que pagan con tarjetas de crédito o débito de terceras personas, que previamente han obtenido de manera fraudulentas, insertadas en terminales móviles. El método para obtener los datos de las víctimas era mediante lo que se conoce como 'smishing': enviaban un mensaje de texto a varias personas donde les explicaban que tenían que hacer un pequeño pago para recibir un paquete desde Correos o cualquier otra empresa de paquetería. Una vez la víctima accedía tenía que entrar a una página web similar a la de la empresa de paquetería en cuestión y llenar sus datos bancarios.

Y también mediante el 'phishing': en este caso la víctima recibía un correo electrónico que le informaba de que tenía que cambiar la contraseña de su entidad bancaria. Una vez lo aceptaba se redirigía a una página web donde la víctima introducía la contraseña y el usuario vinculados a su cuenta digital con la cual los autores tenían acceso sus datos bancarios. El hecho de que al cabo de un tiempo los investigadores de las dos unidades investigadoras constataran que se había producido un importante aumento de hechos se creó un equipo conjunto de investigación (ECI). Las indagaciones policiales se centraron en la identificación de los componentes del grupo criminal y su desarticulación.

Los investigadores constataron una realidad recurrente en los integrantes de los grupos criminales: los investigados no tenían ninguna actividad profesional remunerada ni ingresos lícitos. Por otra parte, también se hizo evidente que en su día a día acostumbraban a hacer compras en varios establecimientos y que llevaban a cabo los pagos con varios terminales móviles, que se intercambiaban entre ellos. Los comercios habituales eran las tiendas de ropa, un quiosco del ONCE, tiendas de telefonía móvil y dispositivos electrónicos y establecimientos de comestibles, entre otros.

De las gestiones realizadas por los agentes se pudieron localizar 37 víctimas, algunas por delitos en grado de tentativa y otros por hechos consumados y con un alcance territorial que, además de Cataluña, se extendía por varias localidades del estado español: Madrid, Gijón, Cádiz, Ciudad Real, Sevilla, Palma, Alicante, Palencia, Badajoz o Bilbao, entre otros. Un ejemplo de la voracidad delictiva del grupo y del efecto que podía producir en las víctimas, en uno de los casos se gastaron unos 18.000 euros de una víctima en seis días e intentaron pedir un préstamo a su nombre por valor de 45.000 euros más.